Платёжная политика

Платёжная политика защищает доход бизнеса от поздних отмен и неявок: чтобы записаться онлайн, клиент вносит депозит или привязывает карту. Вы настраиваете её один раз для филиала, а дальше Altegio применяет её сам — к каждой новой записи, которая подходит под заданные условия.

Эта статья обзорная: чем отличаются два режима и какой из них вам подойдёт. Пошаговая настройка, разбор полей и то, как двигаются деньги в каждом режиме, — в отдельных статьях (ссылки ниже).

Когда использовать

• Клиенты записываются онлайн и не приходят — вы хотите брать депозит заранее.
• Вы не хотите усложнять запись лишними шагами, но хотите, чтобы поздняя отмена не проходила бесплатно: клиент привязывает карту, и с неё можно списать штраф.
• Вам нужны разные правила для разных услуг, сотрудников или типов клиентов — например, депозит на дорогие услуги и никаких условий на дешёвые.

Перед началом

Вам понадобится:

• Роль Владелец или Управляющий — либо роль с правами на платёжную политику в блоке Финансы:
  
  Оба права находятся в блоке Финансы на вкладке Сотрудники > Список сотрудников > Доступ. Как настроить — см. Права доступа в блоке «Финансы».
  • Просмотр платёжных политик — чтобы видеть страницу политики.
  • Управление платёжными политиками — чтобы редактировать и сохранять её.
• Подключённая платёжная система. Набор доступных режимов зависит от неё — см. блок ниже.

Важно

Какой режим вам доступен — зависит от платёжной системы:

• Депозит работает с любой платёжной системой, доступной в вашем регионе (Stripe, MonoBank, LiqPay, Qton и др.). Деньги клиента за услугу поступают на ваш счёт в этой системе.
• Гарантия картой поддерживается только платёжной системой Adyen (доступен только в странах ЕС). В регионах без Adyen (например, Казахстан) доступен только режим Депозит.

Подключить Adyen (в регионах, где он доступен) — см. Adyen: настройка и верификация.

Другие роли могут списывать или прощать штрафы в окне визита, если им выданы соответствующие права в окне записи — см. Права доступа в окне записи.

Как это работает

У платёжной политики три режима — Без платёжной политики (по умолчанию, ничего не требуется), Депозит и Гарантия картой. Два рабочих режима различаются тем, что делает клиент и когда реально двигаются деньги:

	Депозит	Гарантия картой
Что делает клиент при записи	Вносит депозит заранее	Привязывает карту — ничего не платит сейчас
Когда двигаются деньги	При записи (удержание), применяется к счёту на кассе	Только если клиент отменил поздно или не пришёл
Штраф за позднюю отмену / неявку	Депозит удерживается	С привязанной карты списывается настроенный штраф
Платёжная система	Любая подключённая	Только Adyen (страны ЕС)
Кому подходит	Гарантированная предоплата	Запись без барьера, штраф только при нарушении правил

Какой бы режим вы ни выбрали, политика применяется к записи по области применения (см. статьи по режимам) — услуги, сотрудники, типы клиентов, минимальная сумма визита. Когда клиент открывает форму онлайн-записи на подходящую запись, Altegio фиксирует снимок текущей политики и привязывает его к этой записи. Изменение настроек политики потом не влияет на записи, у которых снимок уже зафиксирован.

Как настроить

Платёжные политики настраиваются в режиме администрирования: Цифровые платежи > Платёжная политика в боковом меню — там настраивается любая политика.

Настройка политики — три действия: выбрать режим, задать область применения и нажать Сохранить.

Поля конкретного режима (сумма депозита, срок оплаты, штрафы за неявку и позднюю отмену), полный разбор области применения со скриншотами и всё, что меняется в других разделах после активации, — в отдельных статьях по режимам. Откройте ту, что подходит вашему бизнесу:

• Депозит → Режим депозита в платёжной политике
• Гарантия картой → Режим гарантии картой в платёжной политике (доступно только в странах ЕС, требует интеграцию с платежной системой Adyen)

Заметка

Переключение режима на Без платёжной политики выключает политику, ничего не удаляя — настройки области применения и сумм сохраняются и снова заработают, когда вы вернёте режим Депозит или Гарантия картой.

Что меняется после активации политики

Этот раздел важен в основном тем, у кого до перехода на платёжную политику была настроена онлайн-предоплата. Активация политики переносит или скрывает часть прежних настроек. Если вы настраиваете политику впервые и предоплатой не пользовались — раздел можно пропустить.

• Скрывается поле предоплаты в карточке услуги. Прежнее поле «Онлайн-предоплата» в карточке услуги больше не отображается — настраивайте охват через вкладку Услуги на странице политики.
• Скрывается поле предоплаты в карточке сотрудника. Чекбокс «Онлайн-предоплата» во вкладке «Онлайн-запись» сотрудника тоже скрыт — используйте вкладку Сотрудники.
• Скрываются переключатели переноса и отмены в виджете. Настройки Разрешить клиентам переносить предоплаченные записи онлайн и Разрешить клиентам отменять предоплаченные записи онлайн (в Онлайн-запись > Настройки > Правила отмены и переноса) скрыты, пока политика активна. С включённой политикой клиент всегда может перенести и отменить запись онлайн — финансовые последствия регулирует сама политика через период бесплатной отмены.
• Депозиты и штрафы проходят по предоплатному счёту клиента. Счёт видно в карточке клиента в блоке Счета клиента — на нём держатся депозиты и фиксируются штрафы.

Ограничения

• Бесплатные услуги исключены. Услуги с ценой 0 нельзя включить в политику — они показаны серым в области «Услуги».
• Приоритет абонемента. Если визит покрывается активным абонементом клиента, политика к нему не применяется — приоритет у абонемента.
• Комплексные услуги. Комплекс из нескольких услуг наследует политику каждой составляющей; единого редактора политики для комплекса нет.

Удержание платы при неявке и поздней отмене

Когда клиент не пришёл или отменил визит после периода бесплатной отмены, администратор в окне визита решает: списать штраф, простить его или оставить депозит на балансе клиента. Решение зависит от режима (Депозит или Гарантия картой) и от того, больше ли штраф за неявку, чем депозит.

Полный разбор по окну визита и правила переноса — в статье Списание штрафов и перенос визитов.

Частые вопросы