Режим гарантии картой в платёжной политике

В режиме Гарантия картой клиент ничего не платит при записи, он привязывает карту. Если он отменит визит слишком поздно или вообще не придёт, с этой карты списывается штраф, который вы задали в политике, без участия клиента.

Эта статья — полное руководство по режиму: какие данные карты хранятся и у кого, когда с неё списывают деньги, что происходит, если списание не прошло, и что клиент может сделать с привязанной картой потом.

Важно

Режим Гарантия картой доступен только в странах ЕС. Он работает только с платёжной системой Adyen (доступна только в странах ЕС). С любым другим провайдером (Stripe, VivaWallet, MonoBank, LiqPay, Qton и т. п.) доступен только режим Депозит. Подключить Adyen — см. Adyen: настройка и верификация.

Когда использовать

• Вы хотите снизить число неявок и поздних отмен, не повышая барьер для записи — клиент ничего не платит заранее.
• Вы хотите списывать штраф только когда клиент действительно нарушает правила, а не с каждой записи

Если вы предпочитаете брать сумму заранее — см. Режим депозита в платёжной политике.

Как настроить

Шаг 1. Подключите Adyen

«Гарантию картой» нельзя активировать без Adyen — это единственный провайдер, поддерживающий списания, на которых построен режим. Откройте Цифровые платежи > Платёжная политика, найдите карточку Adyen в блоке Платёжная система и нажмите зелёную кнопку Подключить.

Ознакомиться с полным процессом подключения интеграции с платежной системой Adyen можно в статье — Adyen: настройка и верификация.

Шаг 2. Выберите «Гарантия картой»

В блоке Тип платёжной политики выберите Гарантия картой. Пока Adyen не подключён, опция видна, но серая и недоступна для выбора — после подключения она становится активной, и ниже появляются её поля.

Шаг 3. Задайте срок привязки карты

Срок привязки карты. Выберите значение из списка; по умолчанию 15 мин. Отдельного поля с суммой штрафа на этом уровне нет — обе суммы задаются ниже, в блоке правил отмены.

Шаг 4. Задайте правила отмены и штраф

• Штраф за позднюю отмену — списывается с привязанной карты, если клиент отменяет после периода бесплатной отмены.
• Бесплатная отмена. Когда он включён, в выпадающем списке задаётся, за сколько времени до визита отмена ещё бесплатна. Отмена позже этого срока считается поздней.
• Взимать штраф за неявку. Списывается с привязанной карты, если клиент не пришёл.
• Разрешить администратору не взимать оплату. Сотрудник с правом списания может простить штраф в момент, когда он применяется, и списания не происходит. Можно задать здесь по умолчанию и переопределить для отдельной услуги в боковой панели (Шаг 5).

Под блоком со штрафами есть блок Абонементы — он объясняет исключение, которое нельзя настроить: к записи с активным абонементом платёжная политика не применяется.

Шаг 5. Настройте область применения

Прокрутите до блока Спецификации и ограничения. Область применения решает, к каким записям применяется политика.

Откройте каждую карточку через Настроить (или вкладки слева):

Услуги

Выберите услуги, к которым применяется политика. По умолчанию включены все; услуги с нулевой ценой исключаются автоматически. Можно включить целые категории, отдельные услуги или переопределить конкретную услугу — нажмите карандаш в строке услуги, чтобы задать для неё свой тип политики, сумму штрафа и правила отмены в боковой панели.

Сотрудники

Выберите сотрудников, к которым применяется политика. В списке только действующие; по умолчанию включены все. Используйте «Выбрать всех сотрудников», чтобы включить или исключить сразу всех, или раскройте должность и отметьте отдельных сотрудников.

Клиенты

Выберите тип клиентов:

• Все клиенты — по умолчанию.
• Только новые клиенты — те, кого ещё нет в вашей клиентской базе.
• Только существующие клиенты — те, кто уже есть в вашей клиентской базе.

Ниже переключатель Применять политику по умолчанию для клиентов с задолженностью определяет, действует ли политика на должников (клиентов с отрицательным балансом) независимо от выбранного выше типа.

Записи

Задайте минимальную сумму визита, ниже которой политика не применяется: включите Взимать штраф только если общая сумма визита не менее и укажите Сумму. Записи дешевле этого порога политику пропускают.

Шаг 6. Сохраните

Нажмите жёлтую кнопку Сохранить внизу блока «Спецификации и ограничения» (или внутри каждой вкладки). Политика начинает действовать только для новых записей — у созданных ранее сохраняются прежние правила. После сохранения вверху появляется зелёная плашка Активировано со сводкой: штраф за неявку, штраф за позднюю отмену, период бесплатной отмены, срок оплаты и охваченные клиенты.

Что меняется после активации политики

Это важно в основном тем, у кого до платёжных политик была настроена онлайн-предоплата. Активация переносит или скрывает часть прежних настроек. Если вы настраиваете впервые и предоплатой не пользовались — раздел можно пропустить.

• Скрывается поле предоплаты в карточке услуги — настраивайте охват через вкладку Услуги.
• Скрывается поле предоплаты в карточке сотрудника — используйте вкладку Сотрудники.
• Скрываются переключатели переноса и отмены в виджете (в Онлайн-запись > Настройки > Правила отмены и переноса). С активной политикой клиент всегда может перенести и отменить онлайн — финансовые последствия регулирует сама политика через период бесплатной отмены.
• Штрафы, не прошедшие списанием с карты, попадают на предоплатный счёт клиента — он виден в карточке клиента в блоке Счета клиента (в примерах называется Prepaid).

Как работает «Гарантия картой»

У режима четыре ключевых момента в жизни записи:

1. Карта привязана при записи — клиент бронирует онлайн, ставит два чекбокса согласия (на списания по правилам отмены и на хранение данных для этих списаний) и переходит на защищённую форму оплаты. Деньги не списываются. Данные карты надёжно хранятся на стороне платёжного провайдера — Altegio не видит и не хранит полный номер карты.
2. Пока клиент соблюдает правила, списаний нет — между записью и визитом с привязанной картой ничего не происходит. Визит клиент оплачивает обычным способом; привязанная карта для оплаты визита не используется.
3. Событие списания — списание запускается только при неявке или поздней отмене (после периода бесплатной отмены). Сумма берётся из снимка политики на момент записи, а не из текущих настроек.
4. Повтор или fallback — если списание не прошло, система делает повторы; после исчерпания попыток штраф списывается с личного счёта клиента «Платёжная политика» — см. «Если списание с карты не прошло» ниже.

Токен не используется для оплаты визита на кассе. Даже если карта принадлежит клиенту, визит оплачивается обычными способами (наличные, карта на терминале, сертификат, бонусы). Токен нужен только для списания штрафов при срабатывании политики.

Что видит клиент при записи

В форме онлайн-записи клиент выбирает услугу, мастера и время. После подтверждения он видит:

• условия политики — штраф за позднюю отмену и штраф за неявку конкретными суммами и период бесплатной отмены;
• два чекбокса согласия — на списание штрафов по политике и на хранение данных для списания;
• ссылку на полный текст правил отмены.

После отметки чекбоксов клиент переходит на защищённую форму и привязывает карту. Как только карта привязана, запись подтверждается.

Полный разбор со стороны клиента — в статье Как клиенты бронируют и платят при платёжной политике.

Окно визита

У записи с гарантией картой внутри окна визита блок Платёжная политика показывает:

• снимок применённых условий — штраф за позднюю отмену, штраф за неявку, период бесплатной отмены — конкретными суммами;
• статус записи (Клиент принял, Оплата удержана, Оплата прощена) — полный справочник в Удержание депозита и перенос визита;
• значок-календарь рядом с дедлайном бесплатной отмены: зелёный — не прошёл, красный — прошёл;

Сводка по счёту клиента — сколько Доступно и сколько Заблокировано — показывается в информации о клиенте (блок Счета клиента), а не в блоке «Платёжная политика».

Если после привязки карты отредактировать визит, появляется жёлтая плашка: снимок политики зафиксирован при записи, суммы штрафов не меняются. Единственное поле, которое нельзя изменить у записи с активной политикой, — телефон.

Если списание с карты не прошло

Когда штраф срабатывает, система пытается списать его с привязанной карты. Каждая попытка либо успешна, либо неуспешна (недостаточно средств, карта истекла, заблокирована, сработало правило фрода, сетевая ошибка). При неуспехе система делает повторы.

Если все повторы исчерпаны без успешного списания, Altegio списывает штраф с личного счёта клиента «Платёжная политика» внутри бизнеса. Этот счёт допускает неограниченный минус, поэтому штраф фиксируется независимо от наличия средств. Если суммарный баланс по всем счетам клиента уходит в минус, клиент помечается как Должник. Флаг ставится и снимается автоматически по суммарному балансу — полная механика в Удержание депозита и перенос визита.

Статус должника влияет на будущие записи клиента, только если включён переключатель Применять политику по умолчанию для клиентов с задолженностью (во вкладке «Клиенты» настроек политики). Если он выключен — должники продолжают записываться как обычно; если включён — к их записям применяется политика по умолчанию, даже если иначе они были бы исключены.

Неявки и поздние отмены

Эта статья описывает механику режима. Конкретные решения администратора — какая модалка появляется, какой переключатель включён по умолчанию, как списать или простить — описаны в Удержание депозита и перенос визита с разбором каждой модалки.

Кратко:

• Поздняя отмена — в окне визита модалка с переключателем Списать штраф за позднюю отмену, по умолчанию включён. По умолчанию штраф списывается автоматически с привязанной карты; чтобы простить — выключите переключатель до сохранения (нужно право прощать).
• Неявка — в окне визита появляется предупреждение Примите решение по штрафу за неявку с обратным отсчётом. Пока отсчёт идёт, администратор явно списывает штраф или отказывается от списания. Если время выйдет без решения — штраф списывается автоматически.
• Поздний перенос клиентом онлайн — штраф за позднюю отмену списывается с привязанной карты. Запись переносится на новую дату без платёжной политики: заново привязывать карту клиента не просят. Подробнее — в Удержание депозита и перенос визита.

Важно

Штраф за неявку или позднюю отмену идёт в доход бизнеса. Он не учитывается в расчёте зарплаты сотрудников.

Как хранится привязанная карта

Карта привязывается к конкретной записи и не сохраняется в отдельный раздел «Способы оплаты» в личном кабинете клиента, и клиент не может отвязать её посреди процесса. Бизнес может списать с карты только штрафы, на которые клиент согласился при записи: штраф за позднюю отмену или штраф за неявку. Других списаний нет.

Полный клиентский сценарий — в статье Как клиенты бронируют и платят при платёжной политике.

Ограничения

• Adyen обязателен. «Гарантию картой» нельзя активировать без подключённого Adyen (страны ЕС).
• Штраф за позднюю отмену — только в «Гарантии картой». В «Депозите» поздняя отмена приводит к удержанию депозита, отдельного штрафа нет.
• Привязанная карта не используется для оплаты визита. Она нужна только для списаний по политике. Визит оплачивается обычными способами.
• Штраф за неявку списывается только с привязанной карты. Другие способы оплаты при разборе неявки не предлагаются — попытка, затем fallback на личный счёт при неуспехе.
• Групповые и комплексные услуги — не в первой итерации. Политика применяется к отдельной записи.
• Приоритет абонемента. Запись, покрытая активным абонементом, политике не подчиняется — абонемент оплачивает визит, карта при записи не запрашивается.

Частые вопросы